万家基金被曝违规:收益保底5.5%

公司和托管行也无报道中提到的约定年化收益率、以管理费收入为保障的行为,该基金的渠道推介人士明确承诺

昨日,一则有关万家岁得利债券基金违规承诺收益大卖30亿的报道让万家基金陷入舆论风波。万家基金果然摊上事了吗?事实并非如此,万家基金相关负责人昨日接受北京商报记者采访时明确予以否认。“我公司已经对万家岁得利债券基金的所有宣传推介材料进行了自查,所有宣传推介材料中没有关于承诺收益的内容,也不存在私下约定收益率的行为。公司和托管行也无报道中提到的约定年化收益率、以管理费收入为保障的行为。”在发给北京商报记者的回复中,万家基金如是表示。在昨日的媒体报道中,因一券商在短信推销中对客户表示“万家岁得利债券基金5.5%为稳定年化收益率,以基金管理费收入做保障”,这让该基金被指有违规之嫌。我国现行《基金法》明确规定,基金管理人不得“向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失”,这意味着,无论是产品说明书还是销售宣传材料,甚至与投资人口头沟通,都不能承诺收益率。对此,万家基金相关负责人告诉北京商报记者,公司要求销售人员按照法规和公司统一审定的基金宣传口径进行基金销售,不得有承诺收益率的行为,也不存在具体的约定收益率。相关报道中的内容可能是个别代销渠道的个别区域、分支机构的销售人员错误理解和认识所发的短信内容。发现上述报道后,公司也第一时间要求销售人员进一步关注代销机构的销售行为,严格依法合规开展产品推介,避免误导投资者。北京商报记者仔细翻阅了该基金的招募说明书,发现其中确实没有提及5%-5.5%的约定收益率。事实上,以管理费弥补收益不足在业内人士看来也是非常不靠谱。公开资料显示,该基金的管理费按前一日基金资产净值的0.7%年费率计提。以不足1%的管理费去弥补5.5%的约定收益,这显然不合逻辑。业内人士指出,虽然公募基金一直憧憬着可以像银行理财产品一样有约定收益率或预期收益率,但考虑到一旦将来达不到约定收益率,必将引发诸多纠纷,监管层对此一直十分谨慎。此前只有汇添富、华安短期理财基金产品上报方案中首次提及“约定收益率”。但随后,约定收益率很快就被叫停。此外,对于报道中的万家岁得利债券基金靠约定收益大卖超30亿,万家基金也予以了明确否认。“截至报道时点,30亿的募集份额与实际数字存在较大差异。”公司相关负责人告诉北京商报记者。

  《金证券》记者:“收益多少?”客服:“保本基金,预期收益率5.5%。”  

  回报不达标基金给补贴

  实习生 李婧姝 金证券记者 管伟

  《金证券》记者:“如果达不到怎么办?”客服:“基金公司贴补给投资者。”“这家基金去年做得不错,可以考虑买点儿。”

  持有人不是傻子,今年业绩不佳的邹昱,为何还能得到热捧?坊间传闻,万家岁得利基金给机构的销售推介费用比较高。

  记者调查发现,该基金的渠道推介人士明确承诺,万家岁得利债券基金一年期至少可以达到5.5%的稳定、保底年化收益率;如果达不到,基金公司贴补这部分费用。

  认购30万预期收益率5.2% 

  《金证券》记者与短信中公布的客服进行了联系,通过在线进行了沟通。

  《金证券》记者:“基金的认购门槛都是1000块,你们怎么只有100块钱啊?”客服:“我们内部门槛低。”

  巧合的是,记者昨日同样收到相关渠道发来的万家岁得利基金的推荐短信。短信内容显示:“万家岁得利绝对收益一年期理财募集活动即将截止,认购门槛仅100元,每季至少分红1次,每年最多分红12次,邹昱基金经理的品牌知名度使得该产品收(受)到热捧,请欲购者速与您的专属客服联系。”

  对于涉嫌“违规销售”及承诺5.5%收益的行为,万家基金公司相关负责人在接受《金证券》记者采访时表示,“我公司已经对万家岁得利债券基金的所有宣传推介材料进行了自查,所有宣传推介材料中没有关于承诺收益的内容。公司和托管行也无约定年化收益率,以管理费收入为保障的行为。”  

  一位机构人士向《金证券》记者透露,“现在基金发行的渠道异常拥堵,不给奖励,哪有渠道会给你推荐啊?”该人士表示,从这样的推销力度看,基金至少要付出1%的营销奖励。不过万家基金方面对此予以否认。

  近日,有买了万家岁得利债券基金的投资者向《金证券》记者报料,“万家基金真牛,承诺一年期能够实现绝对收益5.5%,比银行的五年期定期存款都要高!”

  个别代销渠道“理解错误”  

  机构人士对记者表示,该基金对外宣称的最大的亮点在于,产品由两届“金牛奖”得主——明星基金经理邹昱担纲。

  而万家岁得利基金的销售渠道在推销中却明确表示,“万家岁得利债券基金5.5%为稳定年化收益率,达不到收益由基金公司补足”。这样的推销方式把该基金推上了“违规销售”的风口浪尖。

  公司回应:个别代销渠道“理解错误”

  明星基金折戟2013

  《金证券》记者了解到,在近期在售的基金中,万家岁得利基金算得上卖得比较火爆的产品一。

  万家基金的官方网站对于邹昱的介绍为:邹昱先生,2009年和2010年两届“金牛奖”得主,复旦大学管理学硕士,2008年4月加盟万家基金。历任万家货币市场基金经理、万家稳健增利债券基金经理。现任万家固定收益投资总监、投资决策委员会成员、万家添利分级债券基金基金经理、万家14天理财债券型证券投资基金基金经理。

  《金证券》记者:“考虑考虑。”

  热销背后传闻高额奖励开道

  万家基金否认收益承诺

  然而,《金证券》记者查阅邹昱管理的产品发现,今年以来其业绩并不出色。除万家添利分级B排名位于前1/2外,其他多个产品的业绩均排名靠后。

  目前,邹昱管理的产品有万家岁得利定期开放基金、万家添利A、万家添利分级B、万家添利分级、万家14天理财等。

  根据我国现行《基金法》明确规定,基金管理人不得“向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失”。这意味着,无论是产品说明书还是销售宣传材料,甚至与投资人口头沟通,都不能承诺收益率。

  万家基金近日身陷“承诺收益”风波。《金证券》记者获悉,其渠道推介机构发短信称:“万家岁得利绝对收益一年期理财募集活动即将截止,认购门槛仅100元,每季至少分红1次,每年最多分红12次,邹昱基金经理的品牌知名度使得该产品收(受)到热捧,请欲购者速与您的专属客服联系。”

  该负责人称,公司要求销售人员按照法规和公司统一审定的基金宣传口径进行基金销售,不得有承诺收益率的行为,也不存在具体的约定收益率。“可能是个别代销渠道的个别区域、分支机构的销售人员错误理解和认识,发的短信。”